La fine dell’anno finanziario è vicina. Quindi tutti noi – specialmente quelli che si affannano all’ultimo minuto per mettere in ordine le loro ricevute – dovremmo tenere gli occhi aperti per l’assalto che accompagna le truffe fiscali.
Spacciarsi per l’Australian Taxation Office, in particolare, è stato un veicolo chiave per i truffatori per colpire le vittime, con notevole successo nel corso degli anni.
Secondo un rapporto dell’Australian Competition and Consumer Commission, l’anno scorso le truffe ai danni degli australiani sono costate circa 851 milioni di dollari australiani. Le perdite finanziarie riportate negli ultimi cinque anni mostrano una chiara traiettoria ascendente.
Perdite finanziarie denunciate per truffe negli ultimi cinque anni (dati dell’ACCC) Autore fornito
E anche se questo è chiaramente preoccupante, rappresenta solo una parte del problema complessivo, poiché è improbabile che molte vittime denuncino di essere state truffate.
Psicologia della contrattazione
Le truffe si presentano in varie forme. Spesso usano l’ingegneria sociale per convincere le vittime a rivelare informazioni personali o a partecipare al loro schema. Fanno affidamento sugli stessi trigger emotivi che i commercianti usano per incoraggiare l’acquisto.
L’eccitazione di inseguire (e ottenere) un buon affare porta a una sensazione di autocompiacimento a cui è difficile resistere. La caccia all’affare, in altre parole, ci fa sentire intelligenti. Ma non significa che siamo intelligenti.
I criminali fanno affidamento su questo per bypassare il cervello razionale di una potenziale vittima e fare appello direttamente alle sue emozioni. Le truffe spesso spaventano le vittime con minacce di sanzioni finanziarie o addirittura penali.
I truffatori useranno qualsiasi evento o entità come un’opportunità per intraprendere un comportamento fraudolento. L’ATO rappresenta quindi una preziosa opportunità, dato che dover interagire con essa ad un certo punto è un’esperienza quasi universale per gli australiani.
Le truffe basate sull’ATO sono così comuni che l’ente ha una pagina dedicata per avvisare i contribuenti con esempi dei due anni precedenti.
Le truffe telefoniche in particolare hanno attirato molta attenzione. L’ATO ha persino fornito un esempio reale online per mettere in guardia il pubblico.
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Il periodo delle tasse è l’occasione perfetta per i truffatori, dato che i contribuenti sono spesso poveri di tempo, lavorano per una scadenza e sono consapevoli delle conseguenze legali del mancato adempimento.
I truffatori contano sul fatto che le vittime si comportino in modo impulsivo. Shutterstock
Ricevere un’e-mail, un SMS o una chiamata vocale in questo periodo dell’anno per una questione fiscale ha un’aria di legittimità (ce l’aspettiamo) e un senso di urgenza (non vogliamo essere multati).
Ma le richieste illegittime di pagamento e le richieste di informazioni possono portare a enormi perdite finanziarie e a frodi di identità.
Come individuare le truffe
Mentre l’ATO telefona e invia messaggi di testo alle persone, non vi chiederà mai di fare un pagamento per annullare un mandato d’arresto, né vi minaccerà di revocare il vostro Tax File Number, come viene fatto in alcune truffe. Inoltre non vi chiamerà mai usando messaggi preregistrati.
Questi messaggi sono conosciuti come RoboCalls. Possono variare dal suonare abbastanza genuino all’essere quasi ridicolo. In entrambi i casi, se volete dare un seguito, dovete contattare direttamente l’ATO. Non rispondete al messaggio e non fornite alcuna informazione.
Inoltre, non fidatevi di un’e-mail o di un sito web basati semplicemente sul loro aspetto. Chiunque può copiare il sito web e il marchio dell’ATO.
Anche le richieste di metodi di pagamento insoliti, come Western Union o criptovalute, sono indicatori di una truffa fiscale. Allo stesso modo, qualsiasi richiesta di pagare le tasse con carte regalo dovrebbe essere segnalata.
Se sei sospettoso di una comunicazione che hai ricevuto, il modo migliore per reagire è non reagire. Fai un bel respiro, conta fino a cinque e chiediti se quello che stai guardando ti sembra legittimo. È insolito in qualche modo?
I truffatori contano sul fatto che le vittime agiscano rapidamente d’impulso. Fermarsi e riflettere è la migliore arma contro l’ingegneria sociale. Prenditi del tempo per considerare da chi proviene il messaggio. Cosa ti chiedono di fare e perché?
L’ATO fornisce una serie di esempi e consigli utili su come i truffatori cercano di convincere le vittime della loro legittimità.
Cosa fare se si viene truffati
Se sapete di essere stati truffati, o sospettate di esserlo stati, il primo passo è contattare l’ATO (sempre usando il numero di telefono sul sito ufficiale). Potete anche segnalare l’incidente direttamente tramite la pagina dell’ATO report a scam, o tramite ScamWatch.
Se hai già perso dei soldi a causa dei truffatori, purtroppo le opzioni sono limitate perché la maggior parte delle truffe invia il denaro rubato a conti offshore, rendendo il recupero quasi impossibile. Se hai comprato carte regalo puoi parlare con il rivenditore, ma la maggior parte non sono rimborsabili.
Se hai fatto un trasferimento di fondi o un pagamento con carta di credito, dovresti contattare la tua banca per vedere se i fondi possono essere recuperati (e la velocità è fondamentale in questo caso).
Anno dopo anno, non possiamo evitare di fare le nostre tasse. Ma se siamo attenti, calmi e consapevoli, possiamo almeno evitare di essere sfruttati dai truffatori.
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Questo articolo è ripubblicato da The Conversation sotto una licenza Creative Commons. Leggi l’articolo originale.